Il cliente non paga:
che cosa fare?

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Non perdere tempo e denaro!
Contattaci.

“Ogni diritto si estingue per prescrizione quando il titolare non lo esercita
per il tempo stabilito dalla legge” (art. 2946 cod. civ.)
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Mantenimento del rapporto con il “cliente-debitore”

Ogni cliente è patrimonio dell’impresa, quindi il nostro impegno è quello di salvaguardare il rapporto commerciale sottostante l’insoluto.

Individuazione della migliore strategia di recupero

Attraverso l’indagine delle ragioni della morosità e l’utilizzo di efficienti piattaforme d’informazioni commerciali (CCIAA, protesti, ecc.), siamo in grado di delineare a priori una strategia su misura per ogni credito che tenga in considerazione:

• dell’entità del credito a recupero (opportunità costo/beneficio)
• della reale solvibilità del debitore (protesti, depositi istanze procedure concorsuali, mancato deposito bilanci, ecc.)
• della complessità tecnico/giuridica della posizione (contestazioni, vicinanza alla prescrizione, ecc. )

Perchè affidasi ad AFI?

  • Know-how ultraventicinquennale
  • Strategie di recupero calibrate sulle esigenze del singolo Cliente nell’ottica costo/beneficio
  • Salvaguardia del rapporto commerciale con il “cliente-debitore”
  • Recupero stragiudiziale e giudiziale. Studio legale partner in rapporto sinergico con il team operativo di recupero
  • Tempi rapidi nella gestione pratica
  • Home collection diretta o in partnership, in Italia e all’estero
  • Garanzia di un operato professionale nella piena legalità e nel rispetto del codice deontologico UNIREC
  • Provvigioni applicate sul solo recuperato
  • Monitoraggio costante dello stato delle posizioni affidate
  • Rendicontazione precisa e tempestiva al Cliente degli incassi e retrocessione in tempi brevi e certi

Come avviene il recupero
del credito?

Un metodo di recupero efficiente e collaudato nel tempo, indipendente dal valore economico della pratica e con step di verifica e sollecito in crescendo.

Una procedura collaudata
“step by step”

01.

AFFIDO E ISTRUZIONE (CHECK UP PRELIMINARE)

  • Verifica della documentazione affidata dal cliente attestante il credito (fatture, note di accredito, acconti, titoli di credito, ecc.), dei termini di prescrizione del credito ed eventuali atti interruttivi
  • Verifica della corrispondenza dei riferimenti anagrafici forniti (PI/CF, sede legale, ecc.) con dati CCIAA/pubblici registri. Eventuali variazioni sede legale, forma e ragione sociale, legale rappresentante, eventuale rintraccio dell’indirizzo di residenza presso l’ufficio anagrafico comunale, rintraccio ulteriori recapiti di contatto pubblici, ecc.
  • Analisi preliminare stato di solvibilità del debitore (visura protesti, trascrizioni procedure concorsuali , ecc.)
  • Verifica applicabilità interessi legali o moratori e spese recupero ex art. 6 dlgs. 231/2002
  • Invio al Cliente “dell’estratto conto somme a recupero” con l’indicazione delle somme che verranno richieste al debitore per suo conto.
02.

INVIO SOLLECITO DI PAGAMENTO/COSTITUZIONE IN MORA

Invio del sollecito/costituzione in mora al debitore, via pec o in forma cartacea
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03.

PHONE COLLECTION

Sollecito telefonico effettuato dal team interno di negoziatori telefonici, volto all’accertamento delle ragioni dell’insoluto (ad es. carenza di liquidità, autofinanziamento sui fornitori, contestazione, cessazione attività, deposito istanza procedura concorsuale, ecc.) e all’individuazione delle possibili soluzioni concrete di pagamento.
04.

HOME COLLECTION

In caso di esito non soddisfacente del sollecito telefonico, in base alle informazioni emerse, attivazione dell’esazione presso l’indirizzo/gli indirizzi del debitore, effettuata da un funzionario qualificato e autorizzato.
05.

INVIO DIFFIDA LEGALE

In caso di esito insoddisfacente della phone/home collection, invio di diffida di pagamento da parte del nostro studio legale partner (se prevista dal contratto e se opportuna dal punto di vista giuridico).
06.

PROCEDURA LEGALE

Valutazione, unitamente al nostro studio legale convenzionato, della recuperabilità del credito in sede giudiziaria (se inclusa nel contratto) alla luce delle informazioni emerse nel processo di recupero (ad es. cessazione attività aziendale, beni aggredibili, irreperibilità debitore, ecc.). Verifica documentale del credito e analisi della opportunità costo/beneficio della procedura legale.
07.

INVIO REPORT DI NEGATIVITA’

In caso di esito negativo della procedura di recupero, sarà inviata al Cliente una relazione in merito all’attività svolta, utilizzabile per la deducibilità fiscale delle perdite su credito (si veda Circolare Agenzia Entrate 26/E del 01.08.2013, c. 5 art. 101 TUIR, art. 115 TULPS).
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01.

AFFIDO E ISTRUZIONE (CHECK UP PRELIMINARE)

• Verifica della documentazione affidata dal cliente attestante il credito (fatture, note di accredito, acconti, titoli di credito, ecc.), dei termini di prescrizione del credito ed eventuali atti interruttivi
• Verifica della corrispondenza dei riferimenti anagrafici forniti (PI/CF, sede legale, ecc.) con dati CCIAA/pubblici registri. Eventuali variazioni sede legale, forma e ragione sociale, legale rappresentante, eventuale rintraccio dell’indirizzo di residenza presso l’ufficio anagrafico comunale, rintraccio ulteriori recapiti di contatto pubblici, ecc.
• Analisi preliminare stato di solvibilità del debitore (visura protesti, trascrizioni procedure concorsuali , ecc.)
• Verifica applicabilità interessi legali o moratori e spese recupero ex art. 6 dlgs. 231/2002
• Invio al Cliente “dell’estratto conto somme a recupero” con l’indicazione delle somme che verranno richieste al debitore per suo conto.
02.

INVIO SOLLECITO DI PAGAMENTO/COSTITUZIONE IN MORA

Invio del sollecito/costituzione in mora al debitore, via pec o in forma cartacea
03.

PHONE COLLECTION

Sollecito telefonico effettuato dal team interno di negoziatori telefonici, volto all’accertamento delle ragioni dell’insoluto (ad es. carenza di liquidità, autofinanziamento sui fornitori, contestazione, cessazione attività, deposito istanza procedura concorsuale, ecc.) e all’individuazione delle possibili soluzioni concrete di pagamento.
04.

HOME COLLECTION

In caso di esito non soddisfacente del sollecito telefonico, in base alle informazioni emerse, attivazione dell’esazione presso l’indirizzo/gli indirizzi del debitore, effettuata da un funzionario qualificato e autorizzato.
05.

INVIO DIFFIDA LEGALE

In caso di esito insoddisfacente della phone/home collection, invio di diffida di pagamento da parte del nostro studio legale partner (se prevista dal contratto e se opportuna dal punto di vista giuridico).
06.

PROCEDURA LEGALE

Valutazione, unitamente al nostro studio legale convenzionato, della recuperabilità del credito in sede giudiziaria (se inclusa nel contratto) alla luce delle informazioni emerse nel processo di recupero (ad es. cessazione attività aziendale, beni aggredibili, irreperibilità debitore, ecc.). Verifica documentale del credito e analisi della opportunità costo/beneficio della procedura legale.
07.

INVIO REPORT DI NEGATIVITA’

In caso di esito negativo della procedura di recupero, sarà inviata al Cliente una relazione in merito all’attività svolta, utilizzabile per la deducibilità fiscale delle perdite su credito (si veda Circolare Agenzia Entrate 26/E del 01.08.2013, c. 5 art. 101 TUIR, art. 115 TULPS).